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新湖南客戶端 2025-01-13 16:54:27
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，給人民群眾的財產(chǎn)安全帶來了嚴(yán)重威脅。其中，掩飾、隱瞞犯罪所得罪與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的下游犯罪，其危害性不容小覷。為增強公眾防范意識，共同打擊此類犯罪，北京市東城區(qū)人民檢察院將以多個實際案例為基礎(chǔ)，深入分析這兩類犯罪的行為類型及危害，并提出相應(yīng)的防范措施。
掩飾、隱瞞犯罪所得罪
什么是掩飾、隱瞞犯罪所得罪？
掩飾、隱瞞犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為。此類犯罪主要涉及提供銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金、購買并轉(zhuǎn)移贓物、協(xié)助取現(xiàn)等行為。
案例一
【基本案情】
阿張（化名）通過網(wǎng)上兼職招聘信息，找到一份“國際代購”工作，即按照指示，使用對方“閃送”來的銀行卡購買奢侈品后交給指定人員。阿張在明知銀行卡內(nèi)資金系違法所得可疑錢款的情況下，仍按照上游犯罪人員要求，在多家商場刷卡購買金條，價值人民幣數(shù)百萬元，后將購買的黃金送到指定地點交付他人。
【行為特征】
阿張的行為屬于代為收購貨品類“掩飾、隱瞞犯罪所得”行為。通過購買貴金屬或其他等價物的方式，將上游犯罪所得的贓款進(jìn)行“洗白”，由于黃金等貨品的流通屬性，一旦換購成功，詐騙人員可迅速將犯罪收益變現(xiàn)，無法追回贓款的同時，賬面上也不易查找資金線索，影響對上游人員的溯源打擊力度。
案例二
【基本案情】
小黑（化名）的朋友在聊天時稱，因自己的銀行卡被限額，想讓小黑幫忙提供銀行用于接受錢款和取現(xiàn)，并承諾支付一定費用，為獲取好處費，小黑在明知對方資金來源可能涉及違法活動的情況下，提供自己名下銀行賬戶用于接收錢款并協(xié)助取現(xiàn)。通過多次取款、轉(zhuǎn)賬等操作，幫助上游犯罪分子將贓款分散轉(zhuǎn)移至多個賬戶。
【行為特征】
小黑的行為屬于使用賬戶類“掩飾、隱瞞犯罪所得”行為。通過提供銀行賬戶并協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，為上游犯罪分子提供了重要的資金流轉(zhuǎn)通道。由于詐騙人員會特意選擇征信記錄良好的賬戶主體，誘導(dǎo)其幫助轉(zhuǎn)移贓款，使得有關(guān)操作通常能夠暫時繞過銀行監(jiān)管迅速轉(zhuǎn)移犯罪資金，大大增加公安機關(guān)追繳贓款的難度，造成被害人經(jīng)濟損失無法追回的嚴(yán)重后果。
案例三
【基本案情】
阿強（化名）上網(wǎng)時看到招收“職業(yè)背債人”的廣告，對方提出需使用其銀行卡刷流水避稅，承諾每刷一萬流水給五百元好處費，阿強欣然同意，并攜帶銀行卡、手機、身份證前往指定地點，和上游人員安排的“操作員”小李（化名）、阿亮（化名）對接。小李、阿亮則按照上游指示，要求阿強配合實施錢款接收轉(zhuǎn)賬操作，造成大量詐騙資金過賬。
【行為特征】
阿強與小李、阿亮的行為屬于合作分工類“掩飾、隱瞞犯罪所得”行為。為確保轉(zhuǎn)賬過程順利、防止持卡人“黑吃黑”私自吞掉贓款，上游詐騙人員通常會指派“操作員”現(xiàn)場跟進(jìn)持卡人進(jìn)行監(jiān)督實操。在該行為模式下，配合轉(zhuǎn)賬的持卡人以及負(fù)責(zé)看管、操作銀行卡轉(zhuǎn)賬的人員均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得行為，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪
什么是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪？
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為。此類犯罪在實際案件中主要涉及提供銀行卡用于支付結(jié)算、提供技術(shù)支持、推廣犯罪信息等行為。其與掩飾、隱瞞犯罪所得罪的區(qū)別在于，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪在行為上主要表現(xiàn)為提供銀行賬戶及身份信息、注冊空殼公司等協(xié)助建立贓款支付結(jié)算渠道，通常不直接對贓款資金作出轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等處理。
案例四
【基本案情】
小欣（化名）在某短視頻平臺上看到貸款廣告，遂聯(lián)系對方辦理貸款，對方聲稱辦理貸款需使用其名下銀行卡，并承諾用一張卡給一萬元好處費，小欣在明知對方可能將其賬戶用于網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，仍將自己的銀行卡提供給對方使用。后查明該銀行卡被用于接收電信詐騙被害人的轉(zhuǎn)賬資金，涉案數(shù)額巨大。
【行為特征】
小欣的行為屬于典型的“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動”行為。通過提供銀行卡等支付結(jié)算工具，為上游犯罪分子提供了重要的技術(shù)支持和資金流轉(zhuǎn)渠道，使其能夠更加隱蔽、高效地實施犯罪活動。同時，唐某的行為也增加了公安機關(guān)追查犯罪線索的難度。其自身也因貪圖小利陷入了法律的制裁之中。
防范措施與建議
為保護(hù)自身權(quán)益，避免卷入此類犯罪，檢察機關(guān)提醒廣大群眾注意從以下幾個方面進(jìn)行防范：
1.增強法律意識
明確法律邊界：學(xué)習(xí)遵守相關(guān)法律法規(guī)，了解掩飾、隱瞞犯罪所得罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的常見行為模式，提升風(fēng)險意識。
拒絕誘惑：不可輕信網(wǎng)上兼職、代購、跑分等招聘廣告，切勿因貪圖小利或無知大意淪為犯罪分子“幫兇”，陷入犯罪的泥潭。
2.保護(hù)個人信息
妥善保管敏感信息：個人銀行賬戶、身份證、手機驗證碼等敏感信息應(yīng)嚴(yán)格保密，避免泄露給不熟悉或不可信的人。
警惕信息請求：對于來自不明渠道的信息請求，如電話、短信、郵件等，應(yīng)謹(jǐn)慎處理，不輕易提供個人信息，不隨便點擊網(wǎng)絡(luò)鏈接。
3.警惕異常交易
核實交易對方：在進(jìn)行任何資金交易前，務(wù)必核實交易對方的身份和交易目的，確保交易安全。
謹(jǐn)慎處理轉(zhuǎn)賬：對于陌生人的轉(zhuǎn)賬請求，應(yīng)仔細(xì)甄別，避免成為詐騙的受害者或工具人。
4.加強自我保護(hù)
識別詐騙手段：學(xué)習(xí)了解常見的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，提高警惕性，避免上當(dāng)受騙。
及時報警：一旦發(fā)現(xiàn)自己可能卷入犯罪活動或遭受詐騙，應(yīng)立即報警并尋求法律幫助。
5.遠(yuǎn)離非法活動
拒絕非法請求：對于任何要求提供個人信息、銀行賬戶或參與可疑活動的請求，應(yīng)堅決拒絕。
遠(yuǎn)離可疑活動：時刻牢記法律底線，理性對待網(wǎng)上兼職招聘，不參與買賣“兩卡”、幫助資金結(jié)算等任何與“兩卡”相關(guān)的兼職活動，防止成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的“工具人”。（來源 北京市東城區(qū)人民檢察院）
責(zé)編：曹曉林
一審：曹曉林
二審：喻志科
三審：熊佳斌
來源：新湖南客戶端
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