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新湖南客戶端 2025-03-18 17:34:54
近日，郵儲銀行湖南省婁底市漣濱西街營業(yè)所依托行內(nèi)精準的風控模型和高度的風險防范意識，總分支機構緊密聯(lián)動，成功攔截一起高達100萬元的涉詐資金轉移案件，有效保護客戶財產(chǎn)安全，彰顯了郵儲銀行在防范電信詐騙領域的責任與擔當。
2025年2月21日，客戶彭某前往郵儲銀行漣濱西街營業(yè)所辦理100萬元的取現(xiàn)業(yè)務（已提前預約），在業(yè)務辦理過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶已在前一天觸發(fā)總行風險模型預警，并經(jīng)總行盡職調(diào)查團隊核實后，對該賬戶采取了管控措施。網(wǎng)點工作人員憑借總行風控模型提示和敏銳的風險意識，初步判斷該筆資金可能涉嫌詐騙。鑒于資金數(shù)額巨大，網(wǎng)點工作人員立即向上級機構管理員報告。經(jīng)過調(diào)查，該賬戶的資金交易特征與公安機關通報的通過取現(xiàn)方式轉移涉詐資金的模式高度相似。市分行管理員立刻指導網(wǎng)點對該賬戶采取進一步的管控措施，在安撫客戶情緒的同時，邀請客戶進入VIP室詳細溝通，并以需要等待至周一才能取現(xiàn)為由進行試探，客戶稍做猶豫后表示希望進行轉賬，網(wǎng)點人員又以轉賬需經(jīng)支行長授權，而支行長目前不在網(wǎng)點為由，成功地延緩了客戶取現(xiàn)的需求。當晚，該賬戶轉入的一百萬元被公安機關凍結。
3月10日，因郵儲銀行湖南省婁底市漣濱西街營業(yè)所有效將涉詐資金截留在銀行賬戶內(nèi)，成功守住了電信網(wǎng)絡詐騙受害人的100萬元資金，婁底市打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪中心給郵儲銀行婁底市分行下發(fā)了表揚通報和表揚信，對郵儲銀行高效攔截電信網(wǎng)絡詐騙給予高度的肯定。
這次事件不僅展示了郵儲銀行在金融科技應用上的領先性，更體現(xiàn)了行內(nèi)員工高度的責任心和職業(yè)素養(yǎng)。面對潛在的電信網(wǎng)絡詐騙行為，各級員工能夠迅速反應，利用先進的風險預警模型，準確識別并攔截可疑交易，有效防止犯罪行為的進一步蔓延。通過嚴密的資金監(jiān)控、高效的內(nèi)部溝通以及積極的警銀合作機制，為客戶提供了一道堅固的金融安全防線。同時，打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪更需要社會各界的共同參與，經(jīng)網(wǎng)點工作人員向公安機關了解，客戶彭某涉嫌幫助詐騙分子轉移涉詐資金，已向公安機關自首，目前案件正在進一步審理中。根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》《電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》等有關規(guī)定，幫助詐騙分子轉移非法資金的行為將受到法律的嚴懲。
在此，郵儲銀行呼吁廣大客戶群眾依法合規(guī)使用銀行卡，拒絕非法出租、出借、出售本人銀行賬戶等信息，避免成為詐騙分子的“工具人”或“幫兇”而遭受法律的處罰，給自己的日常生活和工作帶來長期不利影響。（許雪峰）
責編：陳昱旬
一審：陳昱旬
二審：王珊
三審：熊佳斌
來源：新湖南客戶端
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