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防范非法金融,守住錢袋子

黃利飛   湖南日報·新湖南客戶端   2025-06-24 21:09:52

湖南日報全媒體記者 黃利飛

“輕松賺10萬”“3天翻倍”……這些“穩(wěn)賺不賠”的字眼是否很讓人怦然心動?別高興太早,當心落入非法金融活動陷阱。

6月是防范非法金融活動宣傳月,全省各界協(xié)作聯(lián)動,打響“守住錢袋子?護好幸福家”保衛(wèi)戰(zhàn)。

永興農(nóng)商銀行開展防非金融知識宣傳

非法金融活動形式日益多樣化

“只需花錢搶單參與‘集星游戲’,7天后就能拿回本金和收益!”小劉被朋友安利了一款APP,該平臺號稱投資美容項目,7天后即可獲得收益。剛開始小劉提現(xiàn)順利,可一個月后APP突然無法正常使用,這時他才知道,老板早已卷錢跑路。

這是一場名為美容投資、實為非法集資騙局。

張先生想買車,但資金緊張。某中介聲稱可為其辦理公積金信用貸,還發(fā)來了銀行的貸款審批截圖和數(shù)位“客戶”的好評信息。但在提交征信報告后,對方以“征信瑕疵”為由,要求張先生支付高額費用并承諾為其進行“包裝”。最終張先生被騙,支付的費用無法追回。

這是一場假冒“銀行助貸”的騙局。

攸縣農(nóng)商銀行開展防非金融知識宣傳

就在我們身邊,劉大爺遭遇過“代理退?!彬_局,孫先生加入一個炒股群后遇到了“非法薦股”騙局……省委金融辦風險防控一處相關(guān)負責人介紹,近年來,非法金融活動形式日益多樣化,手段不斷翻新,不法分子常以高額回報、快速獲利為誘餌,吸引公眾參與非法集資、網(wǎng)絡詐騙、金融傳銷等活動。

“面對花樣翻新的非法金融活動,我們唯有擦亮雙眼,才能守護好自己的血汗錢,共同維護健康穩(wěn)定的金融環(huán)境?!?湖南金融監(jiān)管局相關(guān)處室負責人說。

據(jù)了解,今年以來,省委金融辦、省委宣傳部、省司法廳、湖南金融監(jiān)管局等部門加強協(xié)同聯(lián)動,積極做好全省防非宣傳教育工作。省委金融辦常態(tài)化開展防非進校園、進社區(qū)等“七進”活動,還首創(chuàng)網(wǎng)絡主播防非公益宣傳聯(lián)盟,以“流量思維”賦能防非宣傳等,籌劃6月防非宣傳月活動,組織全省各地區(qū)各部門積極開展防非短視頻大賽、知識答題賽等系列活動。湖南金融監(jiān)管局密切配合,有力組織轄內(nèi)各金融機構(gòu)開展防非宣傳教育。

建設(shè)銀行湖南省分行到社區(qū)開展防非宣傳

善用科技手段有效識別和防范

一位老人執(zhí)意匯款“幫人買家具”,銀行員工從模糊的借款信息和手機微信里的“扶貧”字眼中察覺危險。近日,工商銀行湘潭板塘支行成功攔截一起針對老年人的詐騙案件,避免了老人積蓄被騙。

湖南金融監(jiān)管局相關(guān)處室負責人認為,防范非法金融活動,金融機構(gòu)需發(fā)揮“前哨”作用,銀行員工“多看一眼”“多問一句”和“多想一步”,說不定就能及時發(fā)現(xiàn)風險苗頭,采取防范措施,守住群眾血汗錢。

交通銀行湖南省分行積極參與2025年防范非法金融活動宣傳月活動

數(shù)字化時代,利用科技手段防范非法金融活動不可或缺。

清華大學國家金融研究院院長田軒說,構(gòu)建智能監(jiān)測系統(tǒng),實時分析資金流向和交易行為,及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為,同步建立風險預警模型,做到“早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”。

2023年底正式運行的省地方金融風險監(jiān)測預警平臺,通過綜合舉報受理系統(tǒng)、輿情廣告監(jiān)測系統(tǒng)等7個子系統(tǒng),實現(xiàn)對地方金融組織、非法金融活動及重點企業(yè)涉金融風險等的監(jiān)測預警,建立起了舉報受理、數(shù)據(jù)分析、研判定級、預警提醒、聯(lián)動處置的全鏈條地方金融風險防控體系。

中信銀行長沙分行攜手美團共筑金融安全防線

如果不幸遭遇非法金融活動,該怎么辦?

湖南湘軍麓和律師事務所執(zhí)行主任李斌全建議,應第一時間報警并保存相關(guān)證據(jù),積極配合警方調(diào)查;尋求專業(yè)法律援助,通過法律途徑追討損失;公眾也應加強學習,了解非法金融活動的常見手法和特征,提升防范意識和識別能力。

多方協(xié)力共創(chuàng)良好生態(tài)

“金融詐騙花樣多,今天我們和您說。天上不會掉餡餅,一夜暴富不可信。養(yǎng)老投資要留心,非法集資坑本金。”近日,一段由株洲農(nóng)商銀行工大支行、泰山路派出所、文家沖社區(qū)聯(lián)合自編自演的防非反詐快板視頻,在株洲各公共平臺廣泛傳播。

放眼全省,各金融機構(gòu)宣教形式和活動豐富多彩。湖南建行為老年群體客戶定向發(fā)送43萬條防非風險提示短信;湖南交行開展“普及金融知識萬里行”活動;中信銀行長沙分行營業(yè)部提倡騎手以“送餐+送知識”的模式,讓金融安全提示隨餐入戶……

工商銀行湖南省分行向老年群眾講解“扶貧”幌子下的騙局

非法金融活動是一個危害群眾利益、關(guān)乎穩(wěn)定大局的社會問題,防非需要社會各界共同努力、廣泛參與。

省委金融辦風險防控一處相關(guān)負責人介紹,為強化監(jiān)測預警,我省打造“金融+公安”合力,實現(xiàn)了與省公安廳、市縣公安局、基層派出所無縫對接,建立了兩部門綜合臺賬管理庫,對風險主體統(tǒng)一管理;逐步健全涉非風險處置“全鏈條”、行政執(zhí)法與刑事司法“雙協(xié)同”、數(shù)據(jù)系統(tǒng)力量“三融合”。

省委金融辦還聯(lián)合省委網(wǎng)信辦、省公安廳等單位的11個黨支部,建立了防范非法金融活動黨建協(xié)作機制,推動非法金融活動聯(lián)防聯(lián)控。

其他各相關(guān)單位機構(gòu)緊密協(xié)同。如省委金融辦、湖南金融監(jiān)管局、人民銀行湖南省分行、省公安廳等,推動建立防范非法金融活動可疑資金監(jiān)測預警機制,對非法金融活動精準識別、提前預警。


責編:胡盼盼

一審:胡盼盼

二審:張尚武

三審:李偉鋒

來源:湖南日報·新湖南客戶端

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